El Ministerio de Economía ha intensificado la aplicación de medidas contra el lavado de dinero (AML) en negocios y profesiones no financieras designadas (DNFBPs), incluyendo corredores inmobiliarios, comerciantes de metales preciosos y proveedores de servicios de activos virtuales, imponiendo multas por más de 130 millones de AED desde finales de 2022. Una nota de política publicada el 19 de febrero de 2026 destaca que las inspecciones se intensificarán de cara a la próxima evaluación mutua del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en los Emiratos Árabes Unidos, prevista para este año.
Esta medida es especialmente relevante para los actores del sector de movilidad y reubicación, ya que la compra de propiedades es una vía común para obtener la residencia, y los proveedores de servicios corporativos suelen gestionar el patrocinio de visas para expatriados. Los corredores ahora deben realizar una diligencia debida reforzada sobre personas políticamente expuestas, jurisdicciones de alto riesgo y estructuras de propiedad complejas, presentando informes de transacciones sospechosas a través del portal goAML.
Las empresas e inversores individuales que buscan obtener permisos de residencia en los EAU bajo estos controles más estrictos pueden agilizar el proceso asociándose con especialistas como VisaHQ. Esta plataforma monitorea en tiempo real los cambios regulatorios y reúne toda la documentación necesaria —ya sea para Visas Doradas, permisos de trabajo o permisos de entrada a corto plazo— reduciendo el riesgo de errores en las solicitudes que puedan activar alertas AML. Más información en https://www.visahq.com/united-arab-emirates/
![EAU refuerza el régimen AML para empresas de bienes raíces, metales y criptomonedas antes de la revisión del GAFI]()
Las empresas de activos virtuales, incluidas en el perímetro AML por una ley de octubre de 2025, deben nombrar oficiales de cumplimiento, aplicar la transferencia de datos según la «regla de viaje» y verificar a todos sus clientes contra las listas de sanciones de la ONU y los EAU. El incumplimiento puede conllevar la suspensión de licencias o responsabilidad penal, añadiendo una capa extra de gestión de riesgos para las firmas que trasladan personal a los crecientes centros de criptomonedas y commodities de los Emiratos.
Para los empleadores globales, el mensaje es claro: elegir socios de reubicación —agentes inmobiliarios, firmas de auditoría, agentes de constitución de empresas— que demuestren marcos AML sólidos. El incumplimiento de un proveedor de servicios con los nuevos estándares podría retrasar transacciones inmobiliarias vinculadas a Visas Doradas o provocar congelamientos de cuentas que compliquen el pago de nóminas y reembolsos de gastos para los empleados trasladados.
El Ministerio anuncia que en marzo se publicarán nuevas notas de orientación y que las empresas deben esperar auditorías sorpresa. Las multinacionales podrían considerar programar sesiones de actualización interna sobre AML para el personal financiero y de recursos humanos en los EAU, asegurando el cumplimiento integral en los procesos de reubicación.
Esta medida es especialmente relevante para los actores del sector de movilidad y reubicación, ya que la compra de propiedades es una vía común para obtener la residencia, y los proveedores de servicios corporativos suelen gestionar el patrocinio de visas para expatriados. Los corredores ahora deben realizar una diligencia debida reforzada sobre personas políticamente expuestas, jurisdicciones de alto riesgo y estructuras de propiedad complejas, presentando informes de transacciones sospechosas a través del portal goAML.
Las empresas e inversores individuales que buscan obtener permisos de residencia en los EAU bajo estos controles más estrictos pueden agilizar el proceso asociándose con especialistas como VisaHQ. Esta plataforma monitorea en tiempo real los cambios regulatorios y reúne toda la documentación necesaria —ya sea para Visas Doradas, permisos de trabajo o permisos de entrada a corto plazo— reduciendo el riesgo de errores en las solicitudes que puedan activar alertas AML. Más información en https://www.visahq.com/united-arab-emirates/
Las empresas de activos virtuales, incluidas en el perímetro AML por una ley de octubre de 2025, deben nombrar oficiales de cumplimiento, aplicar la transferencia de datos según la «regla de viaje» y verificar a todos sus clientes contra las listas de sanciones de la ONU y los EAU. El incumplimiento puede conllevar la suspensión de licencias o responsabilidad penal, añadiendo una capa extra de gestión de riesgos para las firmas que trasladan personal a los crecientes centros de criptomonedas y commodities de los Emiratos.
Para los empleadores globales, el mensaje es claro: elegir socios de reubicación —agentes inmobiliarios, firmas de auditoría, agentes de constitución de empresas— que demuestren marcos AML sólidos. El incumplimiento de un proveedor de servicios con los nuevos estándares podría retrasar transacciones inmobiliarias vinculadas a Visas Doradas o provocar congelamientos de cuentas que compliquen el pago de nóminas y reembolsos de gastos para los empleados trasladados.
El Ministerio anuncia que en marzo se publicarán nuevas notas de orientación y que las empresas deben esperar auditorías sorpresa. Las multinacionales podrían considerar programar sesiones de actualización interna sobre AML para el personal financiero y de recursos humanos en los EAU, asegurando el cumplimiento integral en los procesos de reubicación.
