Le ministère de l’Économie a renforcé la lutte contre le blanchiment d’argent (LBA) dans les secteurs non financiers désignés (DNFBP), notamment les agents immobiliers, les négociants en métaux précieux et les prestataires de services d’actifs virtuels, infligeant plus de 130 millions AED d’amendes depuis fin 2022. Une note de politique publiée le 19 février 2026 souligne que les contrôles vont s’intensifier à l’approche de la prochaine évaluation mutuelle du Groupe d’action financière (GAFI) aux Émirats arabes unis, prévue plus tard cette année.
Cette répression concerne particulièrement les acteurs de la mobilité et de la relocalisation, car l’achat immobilier est une voie courante vers la résidence, et les prestataires de services aux entreprises gèrent souvent le parrainage des visas pour les expatriés. Les agents immobiliers doivent désormais effectuer une vigilance renforcée sur les personnes politiquement exposées, les juridictions à haut risque et les structures de propriété complexes, en soumettant les rapports de transactions suspectes via la plateforme goAML.
Les entreprises et investisseurs individuels souhaitant obtenir un permis de résidence aux Émirats dans ce contexte de contrôles renforcés peuvent simplifier leurs démarches en s’appuyant sur un spécialiste comme VisaHQ. Cette plateforme suit en temps réel les évolutions réglementaires et rassemble tous les documents nécessaires — qu’il s’agisse de visas dorés, de permis de travail ou d’autorisations d’entrée de courte durée — réduisant ainsi les risques d’erreurs susceptibles de déclencher des alertes LBA. Plus d’informations sur https://www.visahq.com/united-arab-emirates/
![Les Émirats arabes unis renforcent la lutte contre le blanchiment d’argent dans l’immobilier, les métaux et les cryptomonnaies avant l’évaluation du GAFI]()
Les entreprises d’actifs virtuels, désormais soumises à la réglementation LBA depuis une loi d’octobre 2025, doivent nommer des responsables conformité, appliquer la « règle de voyage » pour les transferts de données et vérifier tous leurs clients contre les listes de sanctions de l’ONU et des Émirats. Le non-respect de ces obligations peut entraîner la suspension de licence ou des poursuites pénales, ajoutant une couche supplémentaire de gestion des risques pour les sociétés qui relocalisent du personnel vers les pôles émergents de crypto-monnaies et de matières premières aux Émirats.
Pour les employeurs internationaux, le message est clair : il faut choisir des partenaires de relocalisation — agents immobiliers, cabinets d’audit, agents de création d’entreprise — capables de démontrer des dispositifs LBA solides. Le manquement d’un prestataire aux nouvelles normes pourrait retarder les transactions immobilières liées aux visas dorés ou provoquer le gel des comptes, compliquant ainsi la gestion des salaires et remboursements de frais pour les collaborateurs expatriés.
Le ministère annonce la publication de nouvelles notes d’orientation en mars et prévient que des audits surprises sont à prévoir. Les multinationales feraient bien d’organiser des sessions de remise à niveau internes sur la LBA pour leurs équipes financières et RH basées aux Émirats, afin d’assurer une conformité totale tout au long des processus de relocalisation.
Cette répression concerne particulièrement les acteurs de la mobilité et de la relocalisation, car l’achat immobilier est une voie courante vers la résidence, et les prestataires de services aux entreprises gèrent souvent le parrainage des visas pour les expatriés. Les agents immobiliers doivent désormais effectuer une vigilance renforcée sur les personnes politiquement exposées, les juridictions à haut risque et les structures de propriété complexes, en soumettant les rapports de transactions suspectes via la plateforme goAML.
Les entreprises et investisseurs individuels souhaitant obtenir un permis de résidence aux Émirats dans ce contexte de contrôles renforcés peuvent simplifier leurs démarches en s’appuyant sur un spécialiste comme VisaHQ. Cette plateforme suit en temps réel les évolutions réglementaires et rassemble tous les documents nécessaires — qu’il s’agisse de visas dorés, de permis de travail ou d’autorisations d’entrée de courte durée — réduisant ainsi les risques d’erreurs susceptibles de déclencher des alertes LBA. Plus d’informations sur https://www.visahq.com/united-arab-emirates/
Les entreprises d’actifs virtuels, désormais soumises à la réglementation LBA depuis une loi d’octobre 2025, doivent nommer des responsables conformité, appliquer la « règle de voyage » pour les transferts de données et vérifier tous leurs clients contre les listes de sanctions de l’ONU et des Émirats. Le non-respect de ces obligations peut entraîner la suspension de licence ou des poursuites pénales, ajoutant une couche supplémentaire de gestion des risques pour les sociétés qui relocalisent du personnel vers les pôles émergents de crypto-monnaies et de matières premières aux Émirats.
Pour les employeurs internationaux, le message est clair : il faut choisir des partenaires de relocalisation — agents immobiliers, cabinets d’audit, agents de création d’entreprise — capables de démontrer des dispositifs LBA solides. Le manquement d’un prestataire aux nouvelles normes pourrait retarder les transactions immobilières liées aux visas dorés ou provoquer le gel des comptes, compliquant ainsi la gestion des salaires et remboursements de frais pour les collaborateurs expatriés.
Le ministère annonce la publication de nouvelles notes d’orientation en mars et prévient que des audits surprises sont à prévoir. Les multinationales feraient bien d’organiser des sessions de remise à niveau internes sur la LBA pour leurs équipes financières et RH basées aux Émirats, afin d’assurer une conformité totale tout au long des processus de relocalisation.
