阿联酋加强房地产、贵金属及加密货币企业反洗钱监管，迎接FATF评估

经济部加强了对指定非金融业务和职业（DNFBPs）的反洗钱（AML）执法力度，涵盖房地产经纪人、贵金属交易商和虚拟资产服务提供商，自2022年底以来已累计罚款超过1.3亿阿联酋迪拉姆。2026年2月19日发布的政策说明强调，随着阿联酋今年晚些时候接受金融行动特别工作组（FATF）下一轮相互评估，相关检查将进一步加码。

此次整顿对出行和搬迁相关方尤为重要，因为购房是获得居留权的常见途径，而企业服务提供商通常负责外籍员工的签证担保。经纪人现在必须对政治敏感人物、高风险地区及复杂所有权结构进行加强尽职调查，并通过goAML平台提交可疑交易报告。

在这些更严格的监管下，寻求获得阿联酋居留许可的企业和个人投资者可通过与VisaHQ等专业机构合作简化流程。该平台实时监控法规变化，整合所有所需文件——无论是黄金签证、就业许可还是短期入境许可——有效降低因申请错误引发的反洗钱风险。详情请访问：https://www.visahq.com/united-arab-emirates/



2025年10月新法将虚拟资产业务纳入反洗钱监管范围，要求其任命合规官员，执行“旅行规则”数据传输，并对所有客户进行联合国及阿联酋制裁名单筛查。违规可能导致执照暂停或刑事责任，为将员工调派至阿联酋快速发展的加密货币和商品交易中心的企业增加了风险管理层面。

对全球雇主而言，信息明确：选择具备完善反洗钱体系的搬迁合作伙伴——包括房地产代理、审计公司和公司注册代理——至关重要。服务提供商若未达标，可能延误与黄金签证相关的房产交易，甚至引发账户冻结，影响外派员工的薪资和费用报销。

经济部表示，3月将发布更多指导说明，企业应准备接受突击检查。跨国公司或可安排阿联酋财务及人力资源人员进行内部反洗钱培训，确保搬迁流程全程合规。